TAHVİL REPO PİYASASI

Şirketimizde hazine bonosu ve devlet tahvili alım-satımı, gecelik repo işlemleri yapılmaktadır.

İnternet üzerinden işleme açık olan bono ve tahvillerde vereceğiniz alım satım emirleri dealerlarımız tarafından Borsaya iletilmeye hazır hale gelir. Emrinizin durumunu yine interaktif şubeden takip edebilirsiniz.

Müşterilerin cari hesaplarında oluşan (hisse senedi ve fon satışlarından kaynaklananlar dahil) 100 YTL ve üstündeki alacak bakiyeleri otomatik olarak repoda değerlendirilir.

Alacak bakiyeleri havale veya EFT yoluyla çekme talebi en geç saat 12:00 ye kadar yapılabilir.

Müşterinin imzalamış olduğu Genel havale talimatında belirtilen her hesaba, İnternet üzerinden, faks talimatı ya da telefon talimatıyla, havale ve  EFT yapılmaktadır. Genel havale talimatının olmadığı hallerde havale ve EFT’ler müşterimizin ıslak imza taşıyan yazılı talimatıyla,  şirketimizin merkez veya irtibat bürosundan gerçekleşebilecektir.

Müşterinin başka kurumdan göndereceği veya nakit getireceği tutarları en geç saat 12:00 ye kadar bildirmesi gerekir.

BORSA PARA PİYASASI İŞLEMLERİ

Borsa para piyasası, kısa dönemli nakit fazlalarının Takasbank garantisi altında değerlendirildiği bir piyasadır. Aynı gün valörlü olarak saat 10:00- 15:30 arasında işlem yapan bu piyasada işlem yapabilmek için işlem yapma talebinizin ve nakit hareketlerinizin saat 12:00 ye kadar kurumumuza haber verilmesi gerekmektedir.

Borsa para piyasasında yatırılan paralara ödenen faizler de stopaja tabi tutulmaktadır.

HAZİNE İHALELERİNE KATILIM

Hazine tarafından yapılan Tahvil Bono ihalelerine girmek isteyen yatırımcılarımızın ihale günü, en geç 10:30 a kadar ihaleye katılacağı tutarı, ihaleye girmek istediği basit faiz oranını ve kendine ulaşabileceğimiz telefon numaralarını belirten imzalı talimatlarını 212 350 51 50 no’ lu faksa göndermeleri gerekmektedir. Ayrıca 212 350 30 03 no lu telefondan teyit alınmalıdır. İhaleye katılım teminat tutarı kadar bakiye hesapta hazır olmalıdır. İlgili tutarlar aynı gün repoda değerlenecektir.

YATIRIM FONU İŞLEMLERİ

İş Yatırım, T.İş Bankası A.Ş. ve Eczacıbaşı Menkul Değerler A.Ş tarafından ihraç edilen A ve B tipi yatırım fonlarının alım-satımına aracılık etmekteyiz. Müşteri temsilcilerimizin yanı sıra İnternet şubemizden de alım satım işlemlerinizi saat 12:15'e kadar gerçekleştirebilirsiniz.

Portföyünün en az % 25' ini devamlı olarak hisse senetleri oluşturan yatırım fonlarına A Tipi Yatırım Fonları, bunların dışındakilere ise B Tipi Yatırım Fonları denilmektedir.

İş Yatırım B Tipi Değişken Fon

"İş Yatırım B Tipi Değişken Fon" yapısı gereği, ağırlıklı olarak sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparken esas aldığı enstrümanların vade yapılarını çeşitlendirerek ortalama bir getiriyi hedefler. Ayrıca hisse senedi piyasalarında oluşabilecek kazanç fırsatlarını anında düşük bir riskle değerlendirir. "Getiri Kriteri" KYD 91 Günlük DIBS Endeksinin %50'si ve O/N Repo (net) ortalamasının %50'sinin toplamına eşittir.

İş Yatırım A Tipi Değişken Fon

En az % 25'i hisse senetlerinden oluşmak koşuluyla, asgari risk, azami getiri ve kolay nakde dönüşüm ilkeleri çerçevesinde portföyünü serbestçe oluşturur. Portföyündeki hisse senedi ve sabit getirili menkul kıymet miktarlarını, hisse senedi fiyatları ve faiz oranlarındaki gelişmeler paralelinde ayarlar. Yatırımcılara dengeli getiri sağlamayı amaçlar.

İş Bankası A Tipi Yatırım Fonları

Hisse Senedi Fonu (802) Portföyünün en az % 51'i hisse senetlerinden oluşur. Portföyündeki hisse senedi miktarını, hisse senedi fiyatları ve faiz oranlarındaki gelişmeler paralelinde ayarlayarak dengeli bir risk dağılımı yapar. Yatırımcıları hisse senedi piyasasındaki fırsatlardan azami şekilde yararlandırmayı amaçlar.

İştirak Fon (803)

Portföyünün en az % 51'i İMKB'de kote edilmiş İş Bankası iştiraklerinin hisse senetlerinden oluşur. İş Bankası'nın Borsaya kote iştirakleri: Anadolu Cam, Anadolu Hayat Sigorta, Anadolu Sigorta, Denizli Cam, İş Finansal Kiralama, İş Yatırım Ortaklığı, İş Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı, İzmir Demir-Çelik, Petrol Ofisi, Soda Sanayi A.Ş., Sınai Yatırım Bankası, T. Sınai Kalkınma Bankası, Şişe Cam, Trakya Cam.

A Tipi Değişken Fon (807)

En az % 25'i hisse senetlerinden oluşmak koşuluyla, asgari risk, azami getiri ve kolay nakde dönüşüm ilkeleri çerçevesinde portföyünü serbestçe oluşturur. Portföyündeki hisse senedi ve sabit getirili menkul kıymet miktarlarını, hisse senedi fiyatları ve faiz oranlarındaki gelişmeler paralelinde ayarlar. Yatırımcılara dengeli getiri sağlamayı amaçlar.

İMKB Ulusal 30 Endeks Fonu (809)

Portföyünün en az % 80'i İMKB Ulusal 30 Endeksi kapsamındaki hisse senetlerinden oluşur. İMKB Ulusal 30 Endeksinin performansı ile, İş Endeks Fon'un performansı arasındaki farklılığın (izleme hatası) ölçümüne ilişkin korelasyon katsayısının % 90'ın altına inmemesi gerekmektedir. Örneğin, İş Endeks Fon, İMKB Ulusal 30 Endeksi'nin % 10 arttığı bir dönemde asgari % 9 nispetinde artmak zorunda olup, İMKB Ulusal 30 Endeksinin % 10 düştüğü bir dönemde ise azami % 11 oranında düşebilecektir. Anılan korelasyon katsayısını tutturma zorunluluğu üçer aylık dönemler itibariyledir.

Karma Kumbara Fonu (810)

Portföyünün en az % 20'si (aylık ortalama bazda % 25'in altına düşmemek kaydıyla) hisse senedi ve en az % 20'si de kamu borçlanma araçlarında, kalan kısmı ise piyasa beklentileri paralelinde Türk Lirası ve döviz cinsinden diğer sermaye piyasası araçlarında değerlendirilir. 18 yaşın altındaki çocuklar adına açılan hesaplarda izlenen Kumbara Fonu'nun temel amacı, ebeveynlerin çocukları için yapacakları küçük ve düzenli birikimleri uzun vadeli değerlendirmektir. Kumbara Fonuyla ilgili ayrıntılı bilgi www.kumbarafon.com adresli İnternet sitesinde yer almaktadır.

İMKB Ulusal Mali Endeks Fonu (811)

Portföyünün en az % 80'i baz alınan endeks olan İMKB Ulusal Mali Endeksi kapsamında bulunan ve endeksteki ağırlığı yüksek olan hisse senetlerinden oluşur. İMKB Ulusal Mali Endeksinin performansı ile, İş Mali Endeks Fon'un performansı arasındaki farklılığın (izleme hatası) ölçümüne ilişkin korelasyon katsayısının % 90'ın altına inmemesi gerekmektedir. Örneğin, İş Mali Endeks Fon, İMKB Ulusal Mali Endeksi'nin % 10 arttığı bir dönemde asgari % 9 nispetinde artmak zorunda olup, İMKB Ulusal Mali Endeksinin % 10 düştüğü bir dönemde ise azami % 11 oranında düşebilecektir. Anılan korelasyon katsayısını tutturma zorunluluğu üçer aylık dönemler itibariyledir.

İMKB Ulusal Teknoloji Endeksi Fonu (812)

Portföyünün en az % 80'i baz alınan endeks olan İMKB Ulusal Teknoloji Endeksi kapsamındaki hisse senetlerinden oluşur. İMKB Ulusal Teknoloji Endeksinin performansı ile, İş Teknoloji Endeks Fon'un performansı arasındaki farklılığın (izleme hatası) ölçümüne ilişkin korelasyon katsayısının % 90'ın altına inmemesi gerekmektedir. Örneğin, İş Teknoloji Endeks Fonu, İMKB Ulusal Teknoloji Endeksi'nin % 10 arttığı bir dönemde asgari % 9 nispetinde artmak zorunda olup, İMKB Ulusal Teknoloji Endeksinin % 10 düştüğü bir dönemde ise azami % 11 oranında düşebilecektir. Anılan korelasyon katsayısını tutturma zorunluluğu üçer aylık dönemler itibariyledir.

İMKB Ulusal Metal Eşya-Makina Endeksi Fonu (813)

Portföyünün en az % 80'i baz alınan endeks olan İMKB Ulusal Metal Eşya-Makina Endeksi kapsamındaki hisse senetlerinden oluşur. İMKB Ulusal Metal Eşya-Makina Endeksinin performansı ile, İş Metal Eşya-Makina Endeksi Fonu'nun performansı arasındaki farklılığın (izleme hatası) ölçümüne ilişkin korelasyon katsayısının % 90'ın altına inmemesi gerekmektedir. Örneğin, İş Metal Eşya-Makina Endeks Fon, İMKB Ulusal Metal Eşya-Makina Endeksi'nin % 10 arttığı bir dönemde asgari % 9 nispetinde artmak zorunda olup, İMKB Ulusal Metal Eşya- Makina Endeksinin % 10 düştüğü bir dönemde ise azami % 11 oranında düşebilecektir. Anılan korelasyon katsayısını tutturma zorunluluğu üçer aylık dönemler itibariyledir.

İş Bankası B Tipi Yatırım Fonları

Likit Fon (801)

Başta repo olmak üzere vadesine 90 günden kısa süre kalan, nakde dönüşümü kolay sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapar. Portföyündeki kıymetlerin çok kısa vadeli olması nedeniyle, piyasalardaki dalgalamalardan asgari seviyede etkilenir ve istikrarlı getiri sağlar.

B Tipi Değişken Fon (804)

Çeşitli sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapar. Ölçülü risk, azami getiri, kolay nakde dönüşüm ilkeleri çerçevesinde portföy oluşturur.

B Tipi Yabancı Menkul Kıymet Fonu (805)

Portföyünün en az %51'i yabancı menkul kıymetlerden oluşur. Yatırımcılara içerdiği kıymetlerin değer artışlarının yanı sıra döviz kur artışlarından da yararlanma olanağı sağlar.

Tahvil ve Bono Fonu (806)

Portföyünün en az % 51'i Devlet Tahvili ve Hazine Bonosu'ndan oluşur.

B Tipi Karma Fonu (814)

Portföyünün en az % 20'si yabancı hisse senetleri ve en az %20'si de repo işlemleri dahil kamu borçlanma araçlarında; kalan kısmı ise piyasa beklentilerinin paralelinde Türk Lirası ya da Döviz cinsinden diğer sermaye piyasası araçlarında değerlendirilir.

Yatırım Fonu Katılma Belgesi Alım Satım İşlemleri

Likit Fon (801) alım talebi saat 12:15 den önce şirketimize bildirilmelidir. T İş Bankası sisteminde katılma belgesi bulunması koşuluyla, talep anında karşılanabilir.İade talebi ise T.İş Bankası sistemi bu işleme açık olma koşulu ile mesai saatleri içinde karşılanabilir. Ancak iade tutarını, saat 12:15 den sonra şirketimizde değerlendirme imkanı olamamaktadır. Saat 12:15 den sonra oluşan iade tutarları T.İş Bankası nezdindeki hesaplara havale yapılabilir. 

Likit Fon hariç olmak üzere, İş Bankası'nın kurucusu olduğu tüm A Tipi ve B Tipi Fonlarda ileri fiyat uygulaması yapılmaktadır.

İleri fiyat uygulaması yapılan B Tipi Fonlarda; 

İMKB Tahvil ve Bono Piyasasının açık olduğu günlerde saat 12:15'den önce ve İMKB Tahvil ve Bono Piyasanın kapalı olduğu günlerde verilen alım satım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak fon fiyatı üzerinden; İMKB Tahvil ve Bono Piyasasının açık olduğu günlerde saat 12:15'den sonra verilecek alım satım talimatları ise, talimatın verilmesini takip eden ikinci hesaplamada bulunacak fon fiyatı üzerinden yerine getirilir. Katılma belgesi bedelleri, alım talimatının verilmesi sırasında alış işlemine uygulanacak fiyatın kesin olarak bilinmemesi nedeniyle, en son ilan edilen satış fiyatına % 5 marj ilave edilerek tahsil edilir. 

Alım talimatı karşılığında nakit tahsil edilen tutarlar, yatırımcı adına nemalandırılmak suretiyle, işlem gününde katılma belgesi alımında kullanılır. Katılma belgesi bedelleri; iade talimatının İMKB Tahvil ve Bono Piyasasının açık olduğu günlerde saat 12:15'den önce verilmesi halinde, talimatın verilmesini takip eden 1.işlem gününde; iade talimatının İMKB Tahvil ve Bono Piyasasının açık olduğu günlerde saat 12:15 den sonra verilmesi halinde ise, talimatın verilmesini takip eden 2.işlem gününde, yatırımcılara ödenir.

İleri fiyat uygulaması yapılan A Tipi fonlarda;

IMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 12:15'den önce ve IMKB Hisse Senedi Piyasası'nın kapalı olduğu günlerde verilen alım satım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak fon fiyatı üzerinden; IMKB Hisse Senedi Piyasası'nın açık olduğu günlerde saat 12:15'den sonra verilen talimatlar ise takip eden ikinci hesaplamada bulunacak fon fiyatı üzerinden yerine getirilir.

Katılma belgesi bedelleri; iade talimatının İMKB Hisse Senedi Piyasasının açık olduğu günlerde saat 11.45'den önce verilmesi halinde, talimatın verilmesini takip eden birinci işlem gününde; iade talimatının İMKB Hisse Senedi Piyasasının açık olduğu günlerde saat 11.45'den sonra verilmesi halinde takip eden ikinci işlem gününde, yatırımcılara ödenir. Alım talimatın verilmesi sırasında alış işlemine uygulanacak fiyatın kesin olarak bilinmemesi nedeniyle, katılma belgesi bedelleri en son ilan edilen satış fiyatına %20 (Kumbara Fonu'nda %5) marj ilave edilerek tahsil edilir. Alım talimatı karşılığında nakit tahsil edilen tutarlar, yatırımcı adına nemalandırılmak suretiyle, işlem gününde katılma belgesi alımında kullanılır.

Katılma Belgesi Alış Satış Saatleri

Hazine Bonosu Komisyon Oranlarımız

HAZİNE İHALELERİ KATILIM

İhaleye girdiğiniz tutar üzerinden tahsil edilecek komisyon oranları şöyledir:

İMKB TAHVİL VE BONO ALIM/SATIM

Günlük piyasa koşulları göz önüne alınarak belirlenen oranlardan işlem yapılmaktadır. Hazine ihalelerine katılımda uygulanan ve yukarıda açıkladığımız komisyon oranları tahvil ve bono kesim alım-satımlarında da geçerlidir. İMKB Tahvil ve Bono Piyasası’nda işlem yapabilme alt limiti 100 bin YTL. nominaldir.

IMKB REPO VE TERS REPO PAZARINDA

Gerçekleştirilen işlemlerde brüt faiz oranından masraflar (stopaj, borsa payı, finansal faaliyet harcı gibi) indirildikten sonraki net oran üzerinden % 2 kar marjı düşülerek bulunan oran en üst limite uygulanmakta ve diğer tutarlar için kademelendirme yapılmaktadır.

BORSA PARA PİYASASINDA

Takasbank bünyesindeki bu piyasada gerçekleştirilen işlemlerde masraflar (Takasbank komisyonu) indirilerek bulunan net oran üzerinden % 2 kar marjı düşüldükten sonra bulunan net oran uygulanmaktadır.